ARCA intensifica controles a billeteras virtuales para controlar la trazabilidad de fondos

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), que reemplaza a la AFIP, ha reforzado sus controles sobre los movimientos en billeteras virtuales mediante la actualización de la resolución Nº 4298. Aunque la normativa original data de 2018, los nuevos montos establecen que saldos superiores a $700.000 y transacciones mayores a $400.000 serán objeto de un mayor escrutinio. El objetivo es asegurar que los fondos provengan de actividades legítimas y combatir la evasión fiscal y el blanqueo de capitales.

Límites y requisitos para los usuarios

Los usuarios con saldos superiores a $700.000 mensuales o transferencias mayores a $400.000 deberán justificar el origen de esos fondos ante el organismo. Si bien estos límites no representan prohibiciones, superarlos activa alertas y exige transparencia sobre el origen de los fondos. Los movimientos menores a esos montos no están exentos de reportes, pero son menos detectables por la agencia, lo que facilita a los contribuyentes realizar operaciones sin un control estricto.

Responsabilidad de las billeteras virtuales en el reporte de transacciones

ARCA delega en las billeteras virtuales, y no en los usuarios, la obligación de informar sobre los saldos y transacciones que excedan los topes establecidos. Además, las plataformas deberán actualizar sus reportes cada seis meses, ajustando los montos según el Índice de Precios al Consumidor (IPC). Este requisito implica que las empresas de billeteras virtuales deberán fortalecer sus sistemas de monitoreo y asignar recursos para cumplir con estas regulaciones.

Objetivos de la medida: eficiencia y transparencia

Desde su creación, ARCA se propone ser un ente más riguroso que la AFIP. Los controles actualizados responden a la creciente popularidad de las billeteras digitales en Argentina y buscan adaptarse al contexto económico actual. Estos montos funcionan como "niveles de radar", y al superarlos, se exige una mayor transparencia sobre el origen de los fondos. ARCA espera que tanto usuarios como plataformas colaboren en mejorar la trazabilidad de los fondos, contribuyendo a la estabilidad del sistema financiero del país.