El BCRA flexibilizó normas del cepo cambiario para facilitar transferencias en dólares

Este jueves, el Banco Central de la República Argentina (BCRA) dio un paso importante hacia la flexibilización del cepo cambiario al derogar una normativa que permitía a los bancos rechazar transferencias en dólares por la simple sospecha de un posible incumplimiento de las estrictas reglas cambiarias del país.

La decisión fue adoptada en el marco de las Cuentas Especiales de Regularización de Activos, una herramienta clave para el blanqueo de capitales que el Gobierno busca impulsar para atraer divisas y estabilizar las finanzas públicas. Con esta medida, se pretende facilitar las transacciones en moneda extranjera, eliminando trabas que hasta ahora podían obstaculizar el movimiento de fondos.

La normativa eliminada permitía a las entidades bancarias rechazar transferencias en moneda extranjera si existía la "sospecha de que la transferencia esté asociada a un incumplimiento de la normativa sobre compra de moneda extranjera por parte de personas humanas residentes para la formación de activos externos". Hasta ahora, en estos casos, los bancos solo estaban obligados a informar al cliente sobre el motivo del rechazo.

Más cambios en la regulación bancaria

El BCRA también derogó algunas disposiciones vinculadas al principio conocido como "conozca a su cliente", que obliga a las entidades financieras a verificar la identidad y los movimientos de cada depositante para detectar posibles operaciones de lavado de dinero.

Entre las normas eliminadas se encontraba una que obligaba a los bancos a tomar "recaudos especiales de manera previa a la efectivización de una transferencia" en cuentas de destino sin una antigüedad superior a los 180 días o sin movimientos recientes. Esta derogación se enmarca en la comunicación "A" 8090, la cual establece que para la inversión de los fondos en los destinos permitidos, se podrán realizar débitos en estas cuentas mediante transferencias hacia otras Cuentas Especiales de Regularización de Activos o cuentas vinculadas al blanqueo de capitales.